241201 律師白話談資產規劃及家族傳承的法律

10 月 30th, 2023 // In: 板橋社區大學課程, 課程資料 // By: Comments 0

課程編號 241201
課程名稱 律師白話談資產規劃及家族傳承的法律
課程講師 吳曉琪
課程主旨 別讓自己的權益睡著了，讓自己知道如何以最低法律風險的方式守護自己的資產，進行資產傳承。培養學員對於家族資產傳承之認知，提升學員日常的生活法律知識。 培養學員從案例、現實性、經驗性的法律問題出發，發展出對於資產傳承法律的熟悉度並進而守護自己的財富。
講師簡介 外商證券投資信託股份有限公司法令遵循經理、臺灣銀行法令遵循處、鉅業國際法律事務所律師、環宇法律事務所律師
國際反洗錢師、企業永續管理師
倫敦大學學院國際金融及銀行法法律碩士、東吳大學法學碩士
上課時間 週二 晚上19:00~21:30
上課地點 板橋社區大學 忠孝國中校區
選課條件 對法律有興趣，對資產規畫有興趣之人。
課程大綱與進度
週 次 內 容 週　次 內 容
第一週 課程概述，簡介資產規劃的法律議題。
介紹課程內容，家族結構和資產較為複雜，應作出全面而長遠的規劃。說明資產規劃、家族企業傳承重要性及工具為何?		 第十週 公司法制與閉鎖性公司規劃
從臺灣家族爭產案件談家族財富與企業傳承。家族企業傳承工具的新選擇：閉鎖性股份有限公司介紹、優缺點、如何設立及稅賦介紹
第二週 資產傳承法律(一)結婚要件及效力
結婚的要件有哪些？結婚的效力是什麼？什麼是日常家務代理權？約定夫妻財產制?什麼財產制最適合自己？注意事項為何?		 第十一週 不動產資產如何移轉最好?
如果要移轉不動產給子女，什麼方式比較好？有幾種方法?透過哪種方式最適合?生前贈與或死後繼承財產移轉大有學問。
第三週 資產傳承法律(二)離婚要件、種類及效力
離婚要件為何?幾種方式可以離婚?優缺點是什麼?離婚要準備程序是什麼?離婚後的效力?未成年子女歸誰?夫妻財產怎麼分配?		 第十二週 不動產借名登記的規劃
不動產借名登記是什麼？借名登記契約合法嗎？借名登記不返還會違法嗎？借名登記返還方法？借名登記如何自保？要繳哪些稅？法律注意事項?
第四週 資產傳承法律(三)監護宣告、輔助宣告
-監護宣告是什麼？監護宣告要怎麼申請？監護宣告的效力是什麼?應注意法律事項為何? -輔助宣告是什麼？怎麼申請？和監護宣告有何不同？		 第十三週 銀行金融(一)把存款放銀行發生什麼法律效果?
存款是誰的所有權?存款被冒領，銀行難道不必負責嗎？擅自提領繼承財產，小心惹上官司，直接提領過世親人的遺產，為何構成犯罪?我在銀行存的錢怎麼不見了？存款抵銷?繼承人不配合去銀行辦理存款繼承或開保管箱，如何解決？金融案例那些?
第五週 資產傳承法律(四)繼承及遺囑
繼承的順序?我的錢以後要留給誰? -遺囑一定要公證才有效嗎？有其他類型嗎?自書、口述、代筆、 密封有效性一次搞懂。 -選擇財富資產傳承方式最適合?		 第十四週 銀行金融(二)銀行帳戶可能被凍結?幫助洗錢?幫助詐欺?
人頭帳戶會犯罪？銀行帳號突然變成警示戶？警示帳戶是什麼？如何解除警示帳戶？帳戶凍結自救方法有哪些?衍生管制帳戶是什麼？衍生管制帳戶可以匯款跟開戶嗎？衍生管制帳戶領錢怎麼領？
第六週 資產傳承法律(五)長輩財富傳承要懂的贈與稅
贈與稅是什麼？免稅額多少？如何善用免稅額將財產贈與給子女？如何合法「富傳子孫」又能節稅？夫妻間贈與是否需課徵贈與稅？如何傳承家族資產?		 第十五週 銀行金融(三)跟銀行借款發生什麼法律效果?
我的銀行貸款是誰在決定？是怎麼決定的？授信契約要注意什麼嗎?需要擔保品嗎?沒有擔保品可以嗎?為什麼辦貸款需要保證人？幫人作保有什麼風險或連帶責任？
第七週 資產傳承法律(六)遺產稅怎麼做節稅規劃
遺產稅是什麼？遺產稅誰要繳？遺產稅免稅額、扣除額、稅率級距是什麼？多少錢會課遺產稅？遺產稅一定要申報嗎？遺產稅如何申報？遺產稅金額太高怎麼辦？如何節稅？遺產稅沒繳會有什麼問題？如何傳承家族資產?		 第十六週 時事法律探討
討論時事新聞法律-Me too事件、遇到職場性騷擾怎麼辦?公司怎麼處理？
第八週 資產傳承法律(七)善用保險規劃
能把遺產全留給一個人嗎？善用保險規劃、為什麼有錢人用「保險」做財富傳承?預留稅源是什麼意思？靠用保險合法節稅注意事項、規劃資產管理		 第十七週 公共論壇與社區講座活動、教與學成果研討
第九週 家族企業資產信託規劃
家族信託是什麼?居安思危、思則有備、有備無患。 說明家族信託契約、類型：依不同目的運行管理簽訂、家族信託契約參考範本		 第十八週 公共論壇與社區講座活動、教與學成果研討
授課方式 室內講授、實際案例探討及互動討論為主
評鑑方式 上課出席率須達三分之二，參與課程討論
閱讀資料 講師自行編製的講義、課程以投影片方式投影、課程討論方式進行。
材料費用 學員需自行負擔講義印製費。

回板橋社區大學 2024年 春季班課程

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